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A
绝对优势：通常与国际贸易相关，当一个实体（或国家）能够比其他实体以更高效率和更低资源利用率生产某种商品时就会出现。
酸性测试比率：通过评估一家公司用除存货外的流动资产覆盖即时负债的能力来衡量其短期流动性。
收购：一家公司购买另一家公司的大部分或全部股份或资产的过程，从而获得对其的控制权。
美国存托凭证（ADR）：允许美国投资者通过美国交易所投资外国公司的证书，而不必在外国交易所购买股票。
盘后交易：通常由机构投资者在市场收盘后且在标准交易时间之外进行的金融证券交易。
阿尔法：衡量特定资产相对于市场基准的表现，表明与基于风险预期的相比所产生的超额回报。
增值：资产价值随时间的增长。
年利率（APR）：对贷款或其他信贷选择在一年中相关的利率和其他成本的标准化表示。
年收益率（APY）：一项投资提供的总有效年回报率，其中考虑了复利利息。
天使投资人：在创业公司早期阶段为创业者提供指导和资金以换取股权或可转换债券的实体或个人。
年化：将诸如利率等数据从较短时间段转换为年度数据以便于比较的过程。
年度报告：由公司编制的详细说明财务业绩、运营情况及其他相关信息供利益相关者参考的文件。
会计收益率（ARR）：公司年度平均会计利润与初始投资成本的比率，对评估一项投资的盈利能力很有用。
资产：个人或实体所拥有的具有可量化经济价值的东西，可能会提供未来收益或回报。
资产配置：不同资产的分配以创建多元化投资组合，以便在遵循特定风险阈值的同时优化回报。
资产管理：代表个人、基金或机构对投资进行的专业管理。
管理资产规模（AUM）：投资公司代表客户或个人管理的资产总价值。
B
婴儿潮一代：指在第二次世界大战和 20 世纪 60 年代中期之间出生的一代，因其对人口、经济和社会趋势的重大影响而备受关注。
资产负债表：一种财务报表，展示了公司的资产、负债和股东权益，能即时呈现其在某一时间点的财务状况。
破产：个人或组织无力履行财务义务并寻求免受债权人追讨的法律状态。这通常会导致资产清算或债务重组。
熊市：一种通常与投资者信心不足相关的市场状况，其特征是资产价格下跌。
基准：用于评估各种投资或金融工具绩效的参考或标准。标准普尔 500 指数是用于衡量阿尔法的最常见基准之一。
伯尼·麦道夫：经纪人、投资顾问和做市商，运营了数十年的庞氏骗局，造成超过 640 亿美元的账面损失。于 2021 年在狱中去世，享年 82 岁。
贝塔系数：衡量资产或投资组合相对于整体市场的波动性。
提单：作为货物运输合同和承运人收到货物确认的法律文件。
比特币：第一个也是最知名的加密货币和基于区块链的支付网络，作为对维持网络运行的“矿工”的奖励而发行。
区块链：一种利用密码学和分布式共识来确保过去的交易不能被更改或篡改的去中心化账本。
布林带：一种技术分析工具，使用中心线（通常是移动平均线）和两个标准差带。通常用于衡量价格波动和潜在反转点。
债券：投资者借钱给政府或公司的一种债务证券，投资者会定期收到利息支付，并在到期时收回本金。
账面价值：公司的价值减去其负债，代表公司的净值，通常以每股为基础表示。
** breakpoint（ breakpoint 有多种含义，结合上下文，推测可能是“折扣点”）**：共同基金投资者有资格获得降低销售费用或较低费用的投资金额。
盈亏平衡分析：一份财务报告，用于确定企业需要达到的收入水平以覆盖其成本并避免亏损。
英国脱欧：由“英国”和“退出”组合而成的混合词，指的是英国在 2016 年公投后于 2020 年退出欧盟。
预算：详细说明在特定时期（通常是一年）内预期收入和支出的财务计划，帮助个人和组织管理财务。
牛市：以资产价格上涨为特征的市场状况，通常与经济增长和投资者信心相关。
泡沫：由于过度投机或投资者过度乐观，资产价格大幅膨胀并与其内在价值脱节的情况。
商业模式：概述企业如何产生收入和利润，定义所提供的产品和/或服务、目标客户、定价策略、分销渠道和其他关键业务要素。
C
复合年增长率（Compound Annual Growth Rate）：一种衡量在特定时间段内一项投资年化回报的指标，同时考虑到复利的比率和频率。
资本：公司用于运营及其业务投资的金融资产。也可指企业中的所有权权益。
资本支出（Capital Expenditure）：公司为购置或改进资产而支出的资金，期望在未来产生收益或回报。
资本收益：出售应纳税资产所实现的利润。通常根据持有期限分为短期或长期，可能会有不同的征税方式。
市值（或市场资本总额）：通过将流通股数量乘以当前股票价格计算得出的公司总价值。
看涨期权：一种期权合约类型，给予持有者在特定时间框架内以特定价格购买标的资产的权利。
现金等价物：低风险、高流动性的资产，可以快速、轻松地转换为现金。
信用违约互换（Credit Default Swap）：一种金融衍生合约，允许投资者为特定债务证券或贷款的违约购买保险。
Cede & Co.：存托信托公司（DTC）用于代表其参与者持有和管理证券的被提名名称。
首席执行官（Chief Executive Officer）：公司的最高级别执行官，通常负责整体战略、运营和决策。
高管团队：公司内所有高层执行官，包括并直接向首席执行官汇报的人员，如首席运营官（COO）和首席财务官（CFO）。
商业抵押支持证券（Commercial Mortgage-Backed Securities）：代表对商业房地产贷款池（如办公楼和购物中心等物业）所有权权益的工具。
道德准则：一套描述特定行业或职业成员（个人或组织）预期道德行为、操守和标准的原则和指导方针。
变异系数：一种统计度量，用于表示一组数据点的相对变异性，考虑到它们量级的差异。常用于评估投资组合中的风险。
抵押品：通常为财产等资产，作为贷款的担保而质押。在违约情况下，贷款人可以占有抵押品以收回债务。
比较优势：通常与国际贸易相关，当一个实体能够以比另一个实体更低的成本生产一种商品或服务时。
复利：利息不仅基于初始本金计算，还基于之前各个时期累积的利息计算，导致随着时间呈指数增长。
普通股：公司的股权所有权，附带投票权，给予持有者对公司资产和收益的剩余索取权。
相关性：描述两个或多个资产相互关系的统计度量，有助于评估多元化收益或分析投资组合中的资产配置。
相关系数：相关性强度和方向的数值表示，范围从-1（完全负相关）到 1（完全相关）。
销售成本（Cost of Goods Sold）：与公司销售的商品或服务生产直接相关的成本，包括原材料、劳动力和制造间接费用等支出。
消费者物价指数（Consumer Price Index）：由美国劳工统计局编制的衡量通货膨胀的指标，跟踪一篮子商品和服务价格的变化，以代表普通家庭支出。
流动比率：通过比较公司的流动资产和流动负债来评估其短期流动性的指标。
托管人：如银行或金融机构等实体，负责代表个人或其他组织持有金融资产。
D
美元成本平均法（DCA）：一种长期投资策略，即在固定时间间隔投入固定金额的资金，而不论市场状况如何，以降低短期市场波动的影响。
暗池：机构投资者可在其中匿名进行大规模大宗交易且避开公开市场审查的私人电子交易平台。
公司债券（或政府债券）：由公司或政府发行的长期债务工具，没有抵押品作担保，但在到期时归还本金且可能定期支付利息。
债务比率：公司总债务与其总资产的比率，用于评估杠杆水平和履行债务义务的能力。
违约：未能满足债务协议的条款和条件，例如未支付款项或显示出无力偿还贷款。
退市：将上市公司的股票从证券交易所移除，通常是由于不符合上市要求或财务困境。
德尔塔（Delta）：期权合约价格相对于标的资产价格变化的变化量。使交易员能够评估期权合约的风险和潜在盈利能力。
衍生品：一种金融工具，如期权或期货合约，其价值来源于股票、债券或商品等标的资产。
稀释：当公司通过股票发行额外发行股票时，现有股东所有权百分比的降低。通常会受到股东的不满，但在需要或有机会时可以让公司筹集资金。
贴现率：用于计算未来现金流现值的利率。
分配计划：概述投资收益或利润将如何随着时间分配给投资者的计划。
多元化：一种风险管理策略，将投资分散在不同证券或整个资产类别中，以减少对任何单一资产的风险暴露。
股息**：**公司收益中分配给股东的部分，以现金或额外股票的形式。
股息支付率：公司收益中作为股息支付的比例，通过每股股息除以每股收益计算得出。
股息再投资：公司、过户代理人或股票经纪人提供的计划，允许股东自动将其股息再投资于额外股票，而不是收取现金股息。
股息收益率：投资的年度股息收入与其市场价格的比率，使投资者能够轻松评估其收益潜力并与基准进行比较。
道琼斯指数：追踪在纽约证券交易所和纳斯达克上市的 30 家大型公司的股票市场指数，作为美国经济的指标。起源于创办道琼斯工业平均指数的道琼斯媒体公司。
直接登记系统（DRS）：允许投资者直接与发行人或过户代理人持有和管理证券并成为登记（与实益或街名相对）股东的系统。
存托信托与结算公司（DTCC）：为美国证券交易提供清算、结算和资产管理服务的金融服务公司。
存托信托公司（DTC）：DTCC 的子公司，为各种金融证券提供电子记录保存和结算服务。
尽职调查：对公司、投资或商业机会进行的全面分析，评估风险和潜在回报。
E
每股收益（EPS）：分配给每股流通股的公司利润部分，用于评估公司每股基础上的盈利能力。
息税前利润（EBIT）：公司扣除利息和所得税费用前的营业利润，用于评估公司的核心盈利能力。
息税折旧摊销前利润（EBITDA）：从息税前利润中进一步排除折旧和摊销，用于评估公司的现金流。
规模经济：公司随着产量增加可实现的成本优势，因为较大规模的运营可以降低单位生产的平均成本。
企业价值：通过将市值、债务、优先股、少数股东权益相加，并减去现金及现金等价物来衡量公司的总价值。
企业家：承担开创和管理新商业冒险财务风险的个人。
股权：以普通股股份表示的对公司的所有权权益。
第三方托管：一种财务安排，其中受信任的第三方持有资金或资产，直到满足特定条件。常用于并购中。
以太坊：一个“第二代”区块链平台和加密货币，由于被称为“智能合约”的功能，允许开发者构建不可变的、去中心化的应用程序。
交易所交易基金（ETF）**：**一种投资工具，持有多元化的资产组合，并在证券交易所交易。
除息：股票不再享有获得下一次股息支付权利的状态。
除息日：股票不再享有获得下一次股息支付权利的日期，对投资者而言是如果他们想要股息就购买该股票的截止日期。
费用比率：以共同基金总资产的百分比表示的费用，涵盖基金的运营费用。
到期日：期权或期货合约不再存在且对相关方不再拥有任何权利的日期。必须在此时间之前执行它们。
F
方/FAANG 股票：是一个首字母缩略词，指的是一组科技板块股票，包括脸书（现元宇宙平台公司）、亚马逊、网飞、谷歌（现字母表公司），以及可选的苹果。
联邦存款保险公司（FDIC）：美国政府机构，通过保证一定限额内的存款安全来提供存款保险并在银行倒闭时提供援助。
联邦基金利率：由美联储设定的利率，银行和信用合作社之间隔夜相互借出超额准备金的利率。
联邦储备银行：组成联邦储备系统的 12 家地区性银行，在各自地区提供银行服务、监管银行并执行货币政策。由 9 人组成的董事会领导，其中 6 人由私人会员银行选举产生。
法定货币：政府发行的货币，因其政府宣布其为法定货币而具有价值。
受托人：在法律和道德上有义务为另一方的最佳利益行事的个人或实体，如受托人或财务顾问。
财务报表：汇总公司财务业绩和状况的报告，包括资产负债表、利润表和现金流量表。
财政政策：利用政府支出和税收来影响经济，刺激增长或控制通货膨胀。
固定收益证券：一类投资资产，为投资者提供定期、固定的付款，通常以利息支付的形式。
自由市场：以政府干预最少为特征的经济体系，价格和生产应该由公开市场上的供求力量决定。
自由贸易：提倡在国际边界上进行货物和服务交换，同时尽量减少贸易壁垒，如关税和配额的政策。
基金：从多个投资者那里收集的用于投资资产组合的资金池。
基本面分析：一种投资分析方法，侧重于公司的财务健康状况、管理、行业趋势和其他因素，以确定其股票的内在价值。
期货**：**一份合同，规定买方和卖方有义务分别在确定的未来日期以预定价格购买和出售一定数量的基础资产。
G
公认会计原则（GAAP）：在美国用于编制财务报表的一套标准化会计原则和程序。
博弈论：数学和经济学的一个分支，处理理性个体和实体之间的战略互动，最常用于研究决策制定。
伽马：期权交易的一种衡量标准，用于评估期权德尔塔因标的资产价格变化而发生的变化。
国内生产总值（GDP）：一个国家经济健康状况的关键指标，代表特定时期内该国境内生产的所有商品和服务的总价值。
《通用数据保护条例》（GDPR）：欧盟管理欧盟居民数据保护和隐私的法规，限制个人数据的收集和处理。
X 一代：出生于 20 世纪 60 年代中期至 80 年代初期之间的一代，处于婴儿潮一代和千禧一代之间。
政府债券：政府为筹集资金而发行的债务证券，通常被认为是低风险投资。
政府停摆：由于未能通过预算或拨款立法，政府停止被认为非必要的运作的情况。
国民生产总值（GNP）：衡量一个国家经济产出的指标，包括本国居民和企业在国内以及国外生产的商品和服务的总价值。
绿色债券：政府或企业发行的用于资助环境可持续项目的固定收益证券。
大萧条：1929 年后的全球性经济萧条，以其严重性、广泛的失业、银行倒闭和经济困难为特征。
毛利：公司核心活动赚取的利润，在扣除运营费用之前，通过从总收入中减去销售商品成本来计算。
成长股：由于公司当前的地位和活动，被视为具有强大未来资本增值潜力的股票。
成长型投资：一种投资风格，专注于购买成长股，在中期或长期优先考虑资本增值而非即时收益。
商品及服务税（GST）：许多国家对商品和服务销售征收的消费税，在供应链的每个阶段征收。
担保人：在违约情况下为承担另一方债务义务提供担保的个人或实体。
H
调和平均数：一种用于计算一组数值平均值的统计度量，常用于评估投资的平均回报率。
头肩形态：在技术分析中用于识别资产价格潜在反转的图表形态。
套期保值：一种用于抵消或降低投资或投资组合中不利价格变动风险的策略，通常使用期权合约等衍生品。
对冲基金：采用各种策略为投资者创造回报的投资基金，包括对各种资产持有多头和空头头寸。
高净值个人：拥有高水平财富的个人，通常超过一定阈值，可能有机会获得专门的金融服务和投资选择。
控股公司：拥有一家或多家子公司多数有表决权股份的母公司，在业务单元之间提供法律上的分隔。
房屋净值贷款：一种允许房主根据其房屋净值借款用于各种目的的贷款类型。
恶意收购：收购公司试图违背目标公司管理层和董事会意愿接管目标公司的策略。
房地产泡沫：房价快速且不可持续增长的时期，通常由机构投机和过度需求推动。可能导致重大市场调整和经济衰退。
恶性通货膨胀：经济体中商品和服务一般价格水平的极端快速上涨，侵蚀该国货币的购买力。
一
首次公开募股（IPO）： 指一家私人公司向公众发售其股份，从外部投资者那里筹集资金并成为一家公开上市公司的过程。
影响力投资： 一种旨在将财务回报与积极的社会或环境影响相结合的投资风格，以投资者的价值观和道德观为指导。
隐含波动率： 根据期权合约的定价，衡量市场对某一基础资产未来波动率的预期。
收入： 个人或实体赚取或收到的金钱，通常以工资、股息或其他支付形式呈现。
收益表： 提供公司在特定时期内收入、支出和利润总结的财务报表。
指数： 用于衡量一组资产（如股票或大宗商品）表现的基准，使投资者能够跟踪市场趋势并评估投资回报。
指数基金： 一种共同基金或交易型开放式指数基金，旨在复制特定指数的表现。
通货膨胀： 经济体中商品和服务的一般价格水平随时间推移而上升。
内幕交易： 在拥有关于公司的非公开、重大信息时买卖证券的非法行为。
利率： 借款的成本或投资的回报，以本金金额的百分比表示。
利率风险： 利率变化将对投资价值产生负面影响的风险。
库存周转率： 衡量公司在特定时期内库存销售和替换的次数。
倒挂收益率曲线： 其中短期利率高于长期利率的收益率曲线，通常被视为即将到来经济衰退的标志。
投资公司： 汇集多个投资者的资本以构建多元化投资组合并提供专业资产管理的公司。
个人退休账户（IRA）： 美国的一种具有税收优惠的退休储蓄账户，允许个人为退休储蓄同时享受某些税收优惠。
J
J 曲线：一种情形，即一国货币贬值后，其贸易差额在短期内恶化，但从长期来看会随着出口竞争力增强而改善。
一月效应：所观察到的市场现象，股票价格在一月上涨，这通常归因于年终税收策略或新一年伊始的乐观情绪。
约翰·梅纳德·凯恩斯：英国经济学家，与凯恩斯经济学相关联，在现代宏观经济学的发展中发挥了关键作用。
股份公司：一种商业组织形式，所有权被划分为股份，允许多个投资者持有公司所有权。
合资企业：两个或多个方合作开展特定项目或商业活动的一种安排。
巨额定期存款：一种面额大于标准的定期存款，通常需要更高的最低存款额，并提供更高的利率。
垃圾债券：由信用评级较低的实体发行的债券，意味着违约风险较高，从而导致其利率高于投资级债券。
司法管辖权风险：与特定司法管辖区的法律和监管环境相关的风险，包括法律法规可能发生变化从而对投资产生影响的潜在可能性。 凯恩斯经济学：由约翰·梅纳德·凯恩斯发展出的经济理论，主张通过财政和货币政策，尤其是在经济衰退期间，政府对经济进行干预。
回扣：给予有权力或有影响力地位的人非法或不道德的报酬，以换取有利的待遇或决策。
儿童税：美国的一项税收规则，适用于孩子超过特定门槛的非劳动所得，旨在防止父母将收入转移到处于较低税率等级的孩子名下。
金氏振荡器：用于评估证券的成交量和价格变动的技术指标，有助于识别潜在的买入和卖出信号。
敲入期权：一种期权合约类型，只有当标的资产的价格在设定的到期日之前达到特定触发水平时才会生效。
敲出期权：一种期权合约类型，如果标的资产在特定到期日之前达到特定触发价格，该期权就会到期失效，变得毫无价值。
知识经济：在这种经济中，信息和知识产权的创造、分配和利用在推动增长方面发挥着重要作用。
了解你的客户（KYC）：要求金融机构核实和认证其客户身份的法规，以防止洗钱和欺诈。
L
供求定律：一种经济原则，指出市场中商品和服务的价格由其在市场中的供应与对它们的需求之间的平衡所决定。
大盘股：具有高市值的股票，因其所涉公司的规模和稳定性以及产生显著价格变动所需的交易量，通常被认为是低风险的。
意向书：一份书面文件，明确商业交易中相关各方的意图以及交易的条款和条件。
杠杆作用：利用借来的资金来放大一项投资的潜在回报和损失。
杠杆比率：公司债务与其权益资本的比例，用于评估其资本结构中的财务杠杆水平和风险。
杠杆收购（LBO）：一种策略，收购实体使用大量债务来购买目标公司，通常使用被收购公司的资产作为抵押。
伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）：各种金融工具的基准利率，基于伦敦主要银行之间的平均贷款利率。
限价订单：以特定价格或更好价格买卖资产的订单，当市场价格达到或优于设定水平时执行。
流动性：一项资产在市场中可以轻松买卖而对价格没有重大影响的程度。
清算：出售公司资产以偿还债务并将剩余收益分配给利益相关者的过程。
有限责任公司（LLC）：一种合法的商业结构，为其所有者提供有限责任保护，同时允许灵活运营。
多头头寸：一种投资策略，投资者持有一项资产，期望其价格随着时间推移而上涨。
长期投资策略：侧重于收购资产，意图长期持有并增长财富的策略。
有限公司（Limited）：添加到公司名称后的后缀，表示有限责任。
贷款价值比（LTV）：表示贷款金额与用作抵押的资产评估价值相关的比率。
M
MACD（平滑异同移动平均线）：一种技术分析指标，通过从资产价格的 12 期指数移动平均值中减去 26 期指数移动平均值计算得出。
管理费：投资经理对管理和监督诸如共同基金或交易型开放式指数基金等投资组合所收取的费用。
保证金：使用借入资金购买资产或衍生品，允许交易员放大潜在收益或损失。
追加保证金通知：当交易员账户的权益降至特定水平以下时，经纪人或贷款人要求交易员向其账户存入额外资金的要求。通常通过实际电话通知发出。
市价订单：以当前市场价格买入或卖出证券的订单，立即执行。执行得到保证，但由于大量市价订单会沿着订单簿向下进行，价格可能不利。
市场时机选择：一种投资策略，通常被认为具有投机性，试图根据对未来价格走势的预测做出买卖决策。
到期日：债务证券如债券或定期存款到期且本金返还给投资者的日期。
到期分布：投资组合内债券或其他固定收益证券的到期日范围。
市值：行业术语，指市值，即通过将当前股票价格乘以流通股总数计算得出的公司总价值。
MBS（住房抵押贷款支持证券）：代表对一组抵押贷款（如住宅物业抵押贷款）所有权权益的金融工具。
小盘股：市值非常小的公司股票，通常低于 3 亿美元。
中盘股：处于大盘股和小盘股之间的公司股票，通常被认为具有中等风险和增长潜力。
货币市场共同基金：投资于短期、低风险债务证券如国库券和商业债务的共同基金。
共同基金：专业管理的投资工具，将多个投资者的资金汇集起来构建多元化的投资组合。与交易型开放式指数基金不同，只能在交易日结束时根据其资产净值进行购买。
N
纳斯达克： 美国的证券交易所，以挂牌科技和互联网相关公司而闻名。
资产净值（Net Asset Value）： 共同基金或交易型开放式指数基金的每股市场价值，通过从资产中减去基金的负债，并除以流通股数量来计算得出。
纳什均衡： 博弈论概念，代表一种互动中的稳定状态，在此状态下，没有参与者有动机去改变他们的策略。
负相关： 两个变量之间的统计关系，其中它们朝着相反的方向变动。常用于构建多元化的资产投资组合。
净值： 个人或组织的总资产与总负债之间的差值，代表其整体财务健康状况。
净额结算： 各方之间抵消或平衡多个交易或义务以确定所欠或应支付的净额的过程，目的是减少交易负荷。
名义价值： 如衍生品或债券等金融工具的票面价值，用于计算支付或义务。
持股数量： 在诸如共同基金或交易型开放式指数基金等投资组合中持有的个别资产的总量。
纽约证券交易所（New York Stock Exchange）： 世界上最古老和最大的证券交易所之一，因其繁忙的交易大厅而闻名。
O
公开市场操作：中央银行采取的货币政策行动，在公开市场上购买或出售政府证券，从而影响货币供应量和利率。
经营杠杆：衡量公司营业收入对收入变化敏感度的指标。具有高经营杠杆的公司拥有相对固定的成本，这意味着收入的积极变化可以放大利润。
营业利润率：在扣除工资、租金和材料等运营费用后，公司收入中作为营业利润留存的百分比。
机会成本：在做出选择一个选项而放弃另一个选项的决策时，被放弃的次优替代方案的价值。
期权**：**赋予持有者在特定时间框架内以特定价格购买或出售标的资产的权利但无义务的金融合同。
价外（Out of the Money）：一种目前没有内在价值的期权，因为其执行价格与标的资产的当前市场价格相比不利。
场外交易（Over-the-Counter）：一个通常由金融公司推动的市场，在此市场中包括股票、债券和衍生品在内的金融证券在买家和卖家之间直接交易。
流通股：投资者持有的公司股票总数。
超买：技术指标，表明资产价格上涨过于陡峭，可能需要进行修正。
超卖：技术指标，表明资产价格下跌过于急剧，可能会反弹。
P
票面价值：如债券等证券的面值，用于计算利息支付或股息。
合伙企业：两个或多个个人或实体联合起来经营业务的商业结构。
低价股**：**价格低廉、小盘的股票，交易价格低于每股 5 美元，通常与投机和高风险相关，包括退市风险。
投资组合：个人或机构持有的资产或证券的集合，通常进行管理以实现特定的财务目标。
投资组合配置：在投资组合中在不同证券或资产类别之间分配投资的过程，以实现特定的风险和回报参数。
正相关：两个变量之间的统计关系，其中它们倾向于朝着相同方向移动。
正倾斜：在投资组合中对某些预期表现优于更广泛市场或既定基准的资产类型的偏好。
优先股：向股东支付固定股息的股票类别，对公司资产和收益的要求权高于普通股。还在清算时给予所有者优先获得股息和资产的权利。
期权费：支付给期权合约卖方以获得持有或购买该期权权利的金额。
盘前：证券交易所正式交易时间之前的时期，交易员（通常是机构）可以交易资产。
市净率：将公司股票价格与其每股账面价值进行比较，允许对股票的内在价值进行基本面分析。
市盈率（或 P/E 比率）：将公司股票价格与其每股收益进行比较，在收益发布前由分析师进行推测，并被视为价值的关键指标。
代理投票：在公司会议或选举期间，由个人或实体（如经纪人）代表股东进行的投票。
看跌期权：一种期权合约，给予持有者在特定时间框架内以特定价格出售基础资产的权利，但没有义务。
Q
四重魔力日：一年发生四次的金融事件，在此期间包括指数期货、指数期权、股票期权和单一股票期货等各种金融合约在同一天到期。
量化宽松：中央银行用于刺激经济的货币政策工具，通过购买政府证券和其他金融资产以增加货币供应量并降低长期利率。
质量分布：根据评估的质量评级对投资组合资产进行的分配。
季度：用于报告财务结果和跟踪公司业绩的日历中的三个月时间段。
速动资产：诸如可交易证券之类的资产，可迅速转换为现金并用于偿付流动负债。
速动比率：衡量公司用其最具流动性的资产覆盖短期负债的能力，通过将速动资产除以流动负债计算得出。
R
R 平方：一种统计度量，表示一项投资与其基准之间的相关性。
评级：信用评级机构给予证券（如债券）的等级，旨在衡量投资的风险和信用状况。
经济衰退：经济活动的显著下降，其特征是投资减少、生产水平和消费支出下降，同时失业率上升。
赎回：兑现诸如共同基金份额或债券等投资以获得本金的过程。
再投资选项：提供给投资者关于某些投资（如股票股息）的选项，允许将收益进行再投资而不是以现金形式收取。
回购协议（Repurchase Agreement 或 RP）：政府证券交易商的短期（通常是隔夜）借贷安排。是美联储公开市场操作的常见工具。
逆回购：与回购协议相同，但从交易商向交易对手出售证券并同意稍后以更高价格买回的角度来看。
房地产投资信托（Real Estate Investment Trust）：拥有、运营或资助有收益的房地产资产（如商业或住宅物业）并向股东分配收益的公司。
投资回报率（Return on Investment）：通过计算净利润与初始投资金额的比率来衡量一项投资盈利能力的指标。
累积权利：某些共同基金的一个特点，允许投资者在对该基金进行额外投资时获得降低的销售费用或手续费。
风险承受能力：投资者承受其投资价值潜在损失的意愿。
罗斯个人退休账户（Roth IRA）：美国的一种具有税收优惠的退休储蓄账户，允许个人缴纳税后收入，在退休时有条件地免税提取。
相对强弱指标（Relative Strength Index）：一种技术分析指标，评估证券价格变动的动量，并确定其是超买还是超卖。
罗素 2000 指数：跟踪在美国上市的 2000 只小盘股表现的指数，提供更广泛的小盘股市场的概况。
罗素 5000 指数：包括 5000 家最大的公开交易的美国公司的指数，提供对美国市场的广泛视角。
S
标准普尔 500 指数（Standard & Poor’s 500）：受到广泛关注的用于衡量美国 500 家最大的公开上市公司表现的指数，常被用作整个美国股票市场的基准。
美国证券交易委员会（U.S. Securities and Exchange Commission）：负责监管证券市场以保护投资者的联邦机构。
证券：代表实体中所有权或债务的金融工具，可在金融市场中进行买卖或交易。
行业板块：行业内具有相似业务活动、产品或服务的公司类别。
夏普比率：一种风险调整后回报的衡量指标，计算投资组合中每单位风险的超额回报（高于无风险利率的回报）。
卖空：一种具有无限风险的交易策略，投资者借入并出售一种证券，意图在未来以更低价格买回以归还，从而获利。
轧空：一种由于大量卖空者通过购买股票来平仓，从而导致股票价格迅速上涨的现象，造成价格上行压力。
短期投资：持有期较短的投资，通常少于一年。
小盘股：市值较小的股票，通常具有比市值较大的公司更高的增长潜力，但风险也更高。
股票和股份：可互换使用的术语，指公司的所有权单位。
股东：拥有股份并因此拥有公司所有权以及相关权利（如投票权和股息）的个人或实体。
止损订单：投资者下达的一旦资产达到指定价格就买入或卖出该资产的订单。
止损限价订单：投资者下达的在资产达到一定水平后以特定价格或更好价格买入或卖出证券的订单，结合了止损订单和限价订单的要素。
跨式期权策略：期权交易策略，包括同时购买具有相同执行价格和到期日的看涨期权和看跌期权，以便从任何一个方向的大幅波动中获利。
执行价格：期权合约持有人有权执行其对标的资产的购买或出售的预定价格。 技术分析：通过分析历史价格和交易量数据来评估资产和市场，以预测未来价格变动的一种方法。
总费用比率（TER）：与管理一个投资基金相关的总成本，以该基金平均资产管理规模的百分比来表示。
总回报：一项投资的总体回报，包括在特定时期内产生的资本收益以及股息或利息等收入。
过去 12 个月（TTM）：代表在特定日期截止的最近 12 个月期间的指标，用于分析一项投资近期的表现。
通货膨胀保值债券（TIPS）：一种美国国债，旨在通过 TIPS 的本金价值随消费者物价指数（CPI）的变化而调整来保护投资者免受通货膨胀影响。
过户代理人：负责维护公司证券所有权记录的金融机构，包括证券的发行和转让。通过过户代理人可实现具有完整股东权利的股份的注册所有权。
国库券：期限为一年或更短的短期美国政府债务证券，通常以折扣价出售，不支付定期利息。
国债：期限从 10 年到 30 年的长期美国政府债务证券，支付定期利息。
信托：为特定个人或称为受益人的实体持有和管理资产的法律实体。
信托基金：一种为受益人管理资产的信托，其规定或条件由信托的创建者（称为授予人）设立。
换手率：投资组合在特定时期内买卖资产的频率。
U
基础资产：金融衍生品（如期货或期权合约）所基于的资产。
承销：个人或金融机构承担金融风险（如贷款、保险或投资）并收取费用的情况。
失业率：衡量当前失业且积极寻找就业的劳动力占比的关键经济指标。
无限责任：法律和金融概念，即个人对其所有业务债务和负债负有个人责任，意味着在需要时个人资产可用于偿债。
无担保贷款：没有抵押物作担保的贷款。贷款人可能会根据借款人的信誉和还款能力提供无担保贷款。
上行空间：一项投资增值并在未来提供正回报的潜力。
V
估值：确定一项资产、投资或公司公平市场价值的过程。可以通过几种方式来完成，例如分析一家企业的贴现现金流或计算一只股票的市盈率。
价值投资：一种投资策略，识别并购买被低估的证券，期望其真正的内在价值最终会被市场认可。
价值股：相对于其盈利或账面价值等基本面被认为低估的股票。
增值税（Value-Added Tax）：在生产和分销的每个阶段对商品和服务增加值征收的基于消费的税，由企业征收并上缴政府。
维加：期权合约价格对隐含波动率变化的敏感度，量化了波动率每变化一个点期权价格预计会变化多少。
风险投资家：为初创公司提供金融资本以换取股权所有权的个人或公司。
授予：个人在特定时间段内有权获得某些资产（如股票期权）所有权的过程。
波动率：金融工具（如股票或市场指数）的价格或价值随时间的变化程度。
波动率指数（CBOE Volatility Index）：一种流行的市场波动率衡量指标，有时被称为“恐惧指标”。根据标准普尔 500 指数期权的价格计算，用于评估市场不确定性。
成交量加权平均价格（Volume Weighted Average Price）：一种交易指标，根据一段时间内的价格和交易量计算证券的平均价格。
W
华尔街：位于曼哈顿下城区的街道，是许多美国主要金融机构的所在地，包括纽约证券交易所和顶级投资银行。
认股权证：一种金融工具，赋予持有者权利（但非义务）在一段较长时间内以预先确定的价格购买标的证券，通常为普通股。
虚假交易：投资者以亏损出售一种证券，并在出售后的 30 天内重新购买同一证券的交易。
加权平均市值：用于金融指数的计算方法，对市值较高的公司赋予更大权重。
加权平均到期期限：一种衡量指标，表明投资组合的标的证券到期的平均时间，同时考虑到它们各自的权重。
白领犯罪：非暴力的、出于经济动机的犯罪活动，如欺诈或内幕交易，通常由处于信任或权威地位的个人或组织实施。
电信诈骗：一种欺诈形式，也是美国联邦罪行，涉及使用电子通信或互联网来欺骗个人或实体以获取经济利益。
预扣税：在收款人收到资金之前从收入或支付款项中专门扣除或预扣的税款。
X
X 效率：经济学概念，用于衡量企业在不浪费资源的情况下最小化成本或最大化生产的效率。
Y
同比（Year-Over-Year）：将特定时期的数据与上一年同期进行的比较。
年初至今（Year to Date）：从当前日历年的第一天开始并延伸到当前日期的时间段。
收益率：一项投资的回报，通常以百分比表示，相对于其成本或当前市场价值。
收益率曲线：具有相同信用质量但到期日不同的债券的利率或收益率的图形表示，有助于预测未来利率变化和经济活动。
收益率差：两种不同类型证券或同一类型债券的两个不同到期日之间的收益率差异。
Z
零和博弈： 一种情况，即一名参与者的收益被其他参与者的损失完全抵消，反之亦然。
之字转向指标： 一种技术分析指标，过滤掉较小的价格波动，突出显著的价格反转和趋势，以确定潜在的进入和退出点。
僵尸股： 一家上市公司的股票，处于财务困境中，通常收入很少或没有，也没有盈利前景，但仍继续存在并在交易所交易。
10-K：公开上市公司向美国证券交易委员会提交的综合年度报告，全面概述公司的业绩、运营情况和风险。
10-Q：公开上市公司向美国证券交易委员会提交的季度报告，提供公司前一季度业绩和运营情况的摘要。
8-K：公开上市公司向美国证券交易委员会提交的报告，用于宣布对股东和潜在投资者有兴趣的重大事件或公司变化，如并购、收购和高管变动等。
401(k) 计划：美国雇主提供的具有税收优惠的退休储蓄计划，员工可以贡献一部分工资，然后可以获得雇主的匹配。
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德鲁维·斯托勒
金融和电子商务撰稿人，曾是广播员、记者、产品开发工程师和专业私募股权交易员。在 6 个国家生活和工作过，现定居德国。
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